今日说股票 基金知识 基金定投需要掌握的几项策略

基金定投需要掌握的几项策略

如果你想作理财,想将手中的闲钱拿来投资,但是又没有太多的时间去研究,也没有太多的资金一次性投入,那么就做基金定投吧,而且简单易入手,收益相对来说稳定。但是做任何投资都要有技巧,操作的时候需要有策略,这样才能做到最稳定。基金定投有以下策略,小编分享给大家,来提高自己的收益。

1、定投买入,止盈不止损

“先下跌后回升”即“微笑曲线周期”是基金定投最适合的市场条件;“震荡向上”则可能导致盈利减少,然而由于市场整体向上,定投基金仍然能保持盈利;“震荡向下”的市场条件,基金定投能够有效的降低持仓成本;“先升后回落”即“倒微笑曲线周期”是基金定投最不适合的市场条件,需要在可能出现的“倒微笑曲线周期”及时止盈。

2、制订量化估值标准

既然“倒微笑曲线周期”对定投收益的破坏性非常大,那如何防止?这涉及到具体量化的判断标准。主要有以下方式:

(1)技术分析

通过MA、MACD、RSI等各种技术指标,判断目前市场从长期看,是相对低位还是高位,当然,不用和炒股那么精确,差不多就行。低位多买点,高位少买点。如:

均线趋势法:根据长短期均线的不同走势判断市场趋势的变化。

1、趋势上涨原则:MA(30)>MA(60)>MA(120);

2、趋势下跌原则:MA(30)

均线偏离法:根据指数价格对均线偏离的程度决定投资额度的多少。

1、P>MA(120):正偏离,减少投资额度;

2、P

(2)基本面分析

根据指数相关基本面指标,判断股市处于高估或者低估。如市盈率、市净率、整体ROI等地。在股市高估时,降低投资额度,在股市低估时,增加投资额度。

当然也有基本面和技术面结合的方法,当然,老南用什么方式判断,打死也不说。

小白需要学习的基金定投操作指南

3、定期不定额策略

在上述策略的基础上,如目前市场明显在历史地点,原来每个月投1000的,这时不妨投2000。如市场明显高估,每个月投1000的可以投500。如果涨的都害怕了,可以不投甚至卖出一部分。

4、产品池管理

基金定投鼓励要坚持,是方法的坚持,而非对某一支基金坚持,建议每季度或半年一次,筛选下市场上的基金品种,看看是否有好的标的,可以放到自己的定投产品池里观察。如何选择适合定投主动型基金?有个简单的筛选逻辑:

(1)业绩长期靠前。切记选择长跑能力强的,而非短跑冠军。

(2)夏普比例较高。同等业绩下,夏普比例高说明波动大,定投更适合降低持仓成本。

(3)基金规模适中。不要过少也不好过大,适中即可。

(4)基金经理水平。这点难度较大,通过看基金季报的仓位和持有股票,对基金经理的风险控制、热点把握、投资逻辑等进行判断,适合有股票经验的投资者。

这里推荐下“晨星网”,无须多言,全球最专业(没有之一)的基金测评网站,对基金的评级及量化分析数据,值得信任,也是老南筛选基金最重要的工具。wind和彭博就别说了,看这篇文章的不会买的。

5、构建“核心——卫星”组合

基金定投毕竟作为一种保守的,拿市场平均收益的投资策略。到了牛市,涨幅跑不赢市场,往往会心里很煎熬,这种煎熬,甚至超过熊市漫长等待的无聊。既然忍无可忍,无须再忍,不然人憋坏了,这时,就需要卫星组合了。

定投作为核心组合,按照既定的策略执行。但可以拿一部分钱,潇洒一下,即卫星组合。这部分钱你可以想怎么干就怎么干,只要不影响核心组合的投资策略即好。卫星组合一般行情不好时,买些固定收益或债券型基金扔那,行情好的时候,积极追求高回报。

基金定投虽然简单,但是仍有人赔钱,做投资贵在坚持,重在心态。说实在话,投资就是投心态,心理素质不好的人往往赚不到钱。那些心态好的投资人,遇事波澜不惊,能屈能伸,这样才能化险为夷,将突发的风险变成机遇。

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